Revolut, unul dintre cei mai valoroși jucători globali din fintech, a fost sancționat de Banca Centrală a Lituaniei cu 3,5 milioane de euro pentru deficiențe în prevenirea spălării banilor.
Deși nu s-au identificat cazuri concrete de spălare de bani, investigația a scos la iveală carențe serioase în monitorizarea tranzacțiilor suspecte. Revolut operează în UE cu o licență lituaniană, iar amenda reflectă atât gravitatea situației, cât și veniturile mari ale companiei.
Această decizie vine într-un context în care competiția în fintech se intensifică în Europa Centrală și de Est. În România, Salt Bank (fosta Idea::Bank), controlată de Banca Transilvania, se poziționează tot mai agresiv pe piața digitală, atrăgând clienți cu onboarding rapid, interfață modernă și beneficii în aplicație.
Cazul Revolut ar putea influența reglementările și controalele în toate țările unde fintech-urile au crescut accelerat, dar unde autoritățile încep acum să tragă linie și să ceară rigoare. Pentru România, unde apetitul pentru aplicații bancare este tot mai mare, acest caz devine un semnal de alarmă pentru utilizatori, dar mai ales pentru startup-uri locale din domeniu care aspiră să crească rapid.